Modus Transfer Palsu: Ketika Niat Baik Dijadikan Celah

 

Ponorogo – Modus penipuan dengan mengirim bukti transfer palsu kembali terjadi, kali ini menyasar kegiatan open donasi anak yatim. Pelaku mengaku telah mentransfer sejumlah dana dan menyodorkan bukti transfer, padahal dana tersebut tidak pernah masuk ke rekening panitia. Kejadian ini menimpa pengelola kegiatan sosial di wilayah Ponorogo dan menjadi peringatan bagi pengelola donasi agar lebih waspada dan teliti dalam menerima bantuan dari pihak tak dikenal.

Modus Transfer Palsu: Ketika Niat Baik Dijadikan Celah

Kadang kita pikir, yang menipu itu ya orang yang butuh uang. Tapi ternyata, yang paling tega menipu adalah mereka yang melihat kebaikan sebagai celah. Ketika tangan kanan memberi, mereka menyusup dari sisi kiri, menyamar sebagai donatur, menyodorkan bukti transfer palsu, lalu lenyap entah ke mana. Dunia ini memang makin absurd. Beberapa hari lalu, sebuah kegiatan open donasi anak yatim di Ponorogo jadi sasaran. Modusnya klasik: mengaku sudah transfer, kirim bukti transfer palsu, minta bukti “bantuan” segera dikirim. Padahal, uang belum ada. Tapi tekanan dan rasa tidak enak hati kadang membuat panitia tergesa. Akhirnya tertipu. Kalau urusannya hanya soal uang, mungkin bisa ikhlas. Tapi ketika niat baik untuk menyantuni anak yatim dimanfaatkan sedemikian rupa, rasanya seperti ditusuk dari belakang sambil dibisiki doa.

Jadi, Apa yang Bisa Dilakukan?

Kita tidak bisa selamanya berharap semua penipu tobat. Tapi kita bisa saling kuatkan. Berikut beberapa hal yang bisa dilakukan, bukan hanya oleh panitia donasi, tapi oleh siapa pun yang pernah jadi sasaran tipu daya berkedok kebaikan:

Cara Menghindari Transfer Donasi Palsu:

1. Jangan Percaya Bukti Transfer Saja
   Bukti transfer digital sangat mudah dimanipulasi. Cek mutasi rekening secara langsung. Kalau belum masuk, berarti belum ada transaksi. Titik.
2. Gunakan Rekening Khusus Donasi
   Jangan campur aduk dengan rekening pribadi. Buat yang bisa diakses oleh dua atau tiga orang agar ada kontrol silang.
3. Waspadai Permintaan Mendesak
   Modus yang umum: pelaku mendesak minta uang dikirim cepat. Kalau sudah mulai buru-buru dan mendesak, curigalah. Kebaikan tidak pernah memaksa.
4. Dokumentasikan Segalanya
   Simpan semua percakapan, screenshot, dan nomor pengirim. Ini penting kalau nanti ingin melapor atau menyebarkan peringatan.

Perkuat Komunitas, Bukan Cuma Kecurigaan

Masalahnya bukan hanya soal transfer palsu. Masalah sebenarnya adalah sistem sosial yang terlalu percaya pada niat baik, tapi tidak dibekali dengan prosedur yang melindungi. Maka, memperkuat komunitas bukan soal saling curiga, tapi saling jaga. Beberapa langkah kecil yang bisa diambil:

• Grup koordinasi antar relawan donasi
• SOP sederhana: semua bantuan harus menunggu konfirmasi masuknya dana
• Forum kecil untuk berbagi cerita soal modus penipuan
• Daftar hitam internal: nomor rekening, nama, atau akun medsos yang pernah terindikasi menipu

Gunakan Alat Cek Rekening Penipuan, Tapi Jangan Asal

Kalau kamu ragu dengan transfer dari orang tak dikenal, sekarang ada cara cepat untuk cek rekening mencurigakan. Tapi jangan sembarang pakai situs aneh yang katanya bisa “melacak siapa pemilik rekening”. Salah-salah malah kita yang kena. Beberapa alat yang bisa diandalkan dan terverifikasi resmi:

• CekRekening.id (Kominfo) — cek dan lapor rekening penipuan langsung ke pemerintah.
• Lapor.go.id — buat laporan resmi jika dirugikan, termasuk kejahatan digital.
• Kredibel.com — platform swasta berbasis laporan publik, cukup luas jaringannya.

Kamu bisa cek nomor rekening atau e-wallet di situ. Kalau hasilnya mencurigakan, jangan lanjutkan transaksi. Laporkan dan dokumentasikan. Ingat: jangan langsung sebar nomor rekening pelaku di grup atau medsos. Bisa kena balik pasal pencemaran nama baik kalau belum terbukti sah.

Saran untuk Publik

• Jika ragu, tunda. Jangan merasa harus cepat-cepat.
• Jangan takut kelihatan cerewet. Lebih baik cerewet daripada tertipu.
• Bangun jejaring kecil untuk berbagi informasi.
• Jangan malu jadi korban. Yang salah itu yang menipu.

Sementara Itu Dulu, Malas Nulis Panjang-Panjang

Zaman sekarang, niat baik saja tidak cukup. Harus disertai dengan sistem, kebersamaan, dan ketegasan. Dunia memang tidak selalu bisa kita benahi, tapi setidaknya kita bisa memperkecil lubang tempat penipu bersembunyi. Donasi itu mulia. Tapi kalau kita tidak menjaga, yang datang bukan pahala—melainkan tipu daya.

Referensi:

• Gema Surya FM – Penipuan Transfer Palsu Open Donasi
• Wawancara dan diskusi internal tentang SOP komunitas donasi